Legislación


Vigencia: Redacción vigente
Disposición: Resolución de 1 de julio de 2019, del Banco de España, por la que se publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente
Norma: Resolución de 1 de julio de 2019, del Banco de España, por la que se publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente
Fecha Publicación: 03/07/2019 Fecha Norma: 01/07/2019
Rango: Resoluciones Boletín: Boletín Oficial del Estado (BOE) N. Boletín: 158

TEXTO:

Mes de junio de 2019

A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS)1:

Plazos Porcentaje
Dos años - 0,332
Tres años - 0,301
Cuatro años - 0,242
Cinco años - 0,171
Siete años. - 0,009
Diez años 0,247
Quince años 0,565
Veinte años 0,728
Treinta años 0,802
B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial que se ha de aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
Porcentaje
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) a plazo de un año1 - 0,399

Madrid, 1 de julio de 2019.
El Director General de Operaciones, Mercados y Sistemas de Pago, Juan Ayuso Huertas.
1 La definición y forma de cálculo de estos índices se recoge en la Circular del Banco de España 5/2012, de 27 de junio (BOE de 6 de julio).