Legislació


Vigència: Redacció vigent
Disposició: Resolución de 3 de mayo de 2019, del Banco de España, por la que se publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente
Norma: Resolución de 3 de mayo de 2019, del Banco de España, por la que se publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente
Data Publicació: 10/05/2019 Data Norma: 03/05/2019
Rang: Resolucions Butlletí: Butlletí Oficial de l'Estat (BOE) N. Butlletí: nº 112

TEXT:

Mes de abril de 2019

A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) 1:

Plazos Porcentaje
Dos años - 0,199
Tres años - 0,134
Cuatro años - 0,051
Cinco años 0,039
Siete años 0,233
Diez años 0,521
Quince años 0,869
Veinte años 1,039
Treinta años 1,119
B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
Porcentaje
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) a plazo de un año 1 - 0,316
Madrid, 3 de mayo de 2019.-El Director General de Operaciones, Mercados y Sistemas de Pago, Juan Ayuso Huertas.
1 La definición y forma de cálculo de estos índices se recoge en la Circular del Banco de España 5/2012, de 27 de junio («BOE» de 6 de julio).